Автор: профессор, Ph.D. Давид Лемперт
«Золотая лихорадка» и жадность русскоговорящих фраеров.
Федеральные агенты арестовали эстонцев, россиян и казахстанцев за аферу на $10 млрд.
Операция «Золотая лихорадка», совершенно секретная операция, ликвидировала схему мошенничества в сфере здравоохранения на сумму 10,6 миллиарда долларов, крупнейшую в истории США.
Мошенники приобретали легитимные компании по поставке и подаче фиктивных заявок на приобретение медицинского оборудования длительного пользования, похищая личные данные и манипулируя Medicare. Федеральные агенты создали системы отслеживания в режиме реального времени, заморозив миллиарды долларов платежей и арестовав заговорщиков, что стало поворотным моментом в борьбе с мошенничеством.
Федеральные агенты США начали операцию «Золотая лихорадка» в начале 2023 года, которая в конечном итоге привела к раскрытию крупнейшей схемы мошенничества в сфере здравоохранения в американской истории. Более двух лет скрытного слежения и скоординированных действий завершились разоблачением заговора на сумму 10,6 миллиардов долларов. Заговор затронул более миллиона получателей Medicare, выдавал себя за тысячи врачей и с пугающей эффективностью манипулировал крупнейшей в Америке системой здравоохранения.
Девятнадцати лицам предъявлены обвинения, и ожидается, что их будет больше. Но истинным наследием операции «Золотая лихорадка» может стать ее сценарий того, как правоохранительные органы пресекли мошенничество на корню.
Как работала схема мошенничества? Преступный сценарий был такой: скупались небольшие, легальные компании по поставке медицинского оборудования, уже зарегистрированные в Medicare, а затем их использовали в качестве фиктивных компаний для подачи множества фальшивых заявок на медицинское оборудование длительного пользования, особенно мочевые катетеры и глюкометры.
Приобретя более 30 таких компаний по всей территории США, преступникам не нужно было создавать мошенническую операцию с нуля. Они покупали уже одобренную компанию, уже входящую в систему.
Мошенники, в основном из Эстонии, России и Казахстана, подавали заявки на недорогие, не требующие тщательного контроля медицинские изделия. В одном случае в счет Medicare было выставлено более 1 миллиарда мочевых катетеров, что намного превышало возможности США по их производству за тот же период.
«Я даже не знаю, способны ли США произвести 1 миллиард катетеров за такое короткое время», – сказал Исаак Бледсо, директор стратегических проектов и инициатив в управлении генерального инспектора Министерства здравоохранения и социальных служб, которое вместе с Министерством юстиции и ФБР возглавляло расследование. «Абсурдность и наглость этих деятелей просто поражают».
Мошенническая группа не просто выдумывала фальшивых пациентов. Они украли личные данные более 1,2 миллиона реальных американцев, часто покупая номера Medicare на нелегальных площадках, таких как Craigslist и LinkedIn.
С их помощью они подделывали заявки под реальными именами, часто используя данные врачей без их согласия.
Как планировалась и осуществлялась эта операция? В основе успеха операции «Золотая лихорадка» лежал фундаментальный сдвиг в стратегии защиты от мошенничества в системе Medicare.
Традиционно Центры по контролю и профилактике заболеваний (CMS) следовали модели «оплата и преследование»: сначала оплачивали заявку, затем проводили расследование. Но в начале 2023 года, когда резко возросло количество аномалий в выставлении счетов за катетеризацию, CMS объединила усилия с Генеральным инспектором Министерства здравоохранения и социальных служб США, ФБР и Министерством юстиции, создав системы обнаружения подозрительных случаев в режиме реального времени и поместив их на эскроу-счет до оплаты.
Исаак Бледсо, директор стратегических проектов в Управлении генерального инспектора Министерства здравоохранения и социальных служб США, назвал это «масштабным поворотом». «Мы не просто поймали их. Мы остановили движение денег до того, как они переместились. В этом и заключается настоящая победа», – сказал он.
Группы по борьбе с мошенничеством использовали искусственный интеллект, отслеживание виртуальных частных серверов, банковские выписки по запросу и даже наблюдение в аэропортах. Несколько заговорщиков были пойманы при попытке бегства из США, а другие были арестованы за границей в сотрудничестве с эстонскими властями.
Агенты проводили тайные проверки, документировали внутренние помещения предприятий и обнаруживали пустые полки, отсутствие расходных материалов, отсутствие пациентов, только документы и терминалы для выставления счетов. Один офис в Кентукки выставил Medicare счет на 667 миллионов долларов, при этом в нем явно отсутствовало медицинское оборудование.
Позже американские прокуроры заявили, что некоторые компании полностью управлялись иностранными агентами, которые никогда не были в Соединенных Штатах. Менеджерам офисов в США, нанятым через интернет, было поручено только собирать почту и вносить чеки.
Более 400.000 получателей Medicare подали жалобы на то, что с них взимали плату за товары, которые они никогда не получали. Более 7.000 врачей обнаружили, что их личные данные были украдены для легализации фальшивых рецептов.
Тем не менее, несмотря на масштаб, федеральные агенты заморозили платежи на сумму более 5,5 миллиардов долларов, разрешив снять лишь небольшую их часть.
Министерство юстиции обнародовало полный масштаб операции «Золотая лихорадка» в прошлом году, назвав ее переломным моментом в борьбе с мошенничеством. В настоящее время разрабатывается новый Центр анализа данных по борьбе с мошенничеством в сфере здравоохранения, предназначенный для использования искусственного интеллекта и облачной аналитики для выявления мошенничества в режиме реального времени, что отражает успех этой операции.
«Чем умнее преступники, тем умнее становимся мы», – сказал Крис Шранк, заместитель генерального инспектора Министерства здравоохранения и социальных служб США. «Операция «Золотая лихорадка» была направлена не только на пресечение одной аферы. Это новая модель для всего, что последует дальше».
Список арестованных по этому делу: Имам Нахматуллаев, 24 года, Россия; Святослав Яковлев, 29 лет, Эстония, Нью-Йорк, Нью-Йорк; Эрик Юергенс, 29 лет, Эстония, Бруклин, Нью-Йорк; Яан Юергенс, 32 года, Эстония, Бруклин, Нью-Йорк; Илья Карунас, 26 лет, Эстония; Юри Карунас, 27 лет, Эстония, Бруклин, Нью-Йорк; Джейсон Онуфриенко, 24 года, Плантейшн, Флорида; Ренек Тику, 34 года, Эстония, Бруклин, Нью-Йорк; Владислав Тураскин, 29 лет, Эстония, Бруклин, Нью-Йорк; Кевин Вальдханс, 27 лет, Чехия; Вьяцеслав Зоголев, 33 года, Эстония; Хонг Юэн Мак (также известный как «Джо Мак», 40 лет, Бруклин, Нью-Йорк; Джозеф Тони Браун-арка, 78 лет, Бруклин, Нью-Йорк; Борис Манаев, 45 лет, Линбрук, Лонг-Айленд; Муджахид Хук, 45 лет, Хейлсит, Нью-Йорк.
Ира Львова
https://www.facebook.com/stas.andruson/posts/%D0%B7%D0%BE%D0%BB%D0%BE%D1%82%D0%B0%D1%8F-%D0%BB%D0%B8%D1%85%D0%BE%D1%80%D0%B0%D0%B4%D0%BA%D0%B0-%D0%B8-%D0%B6%D0%B0%D0%B4%D0%BD%D0%BE%D1%81%D1%82%D1%8C-%D1%80%D1%83%D1%81%D1%81%D0%BA%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80%D1%8F%D1%89%D0%B8%D1%85-%D1%84%D1%80%D0%B0%D0%B5%D1%80%D0%BE%D0%B2%D1%84%D0%B5%D0%B4%D0%B5%D1%80%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D0%B5-%D0%B0%D0%B3%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B-%D0%B0%D1%80%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BB/25874069062243031/
Реплика редактора: что радует, так это анализ по именам — практически нет евреев.
Иллюстрация: Instagram
